这两天,微博某财经大V,在各大平台上努力叫卖苹果,原因是他抄底苹果期货失败,砸了300多万斤苹果现货在手里,必须得卖掉,否则苹果就烂在仓库了。
你可能会好奇:什么叫期货?期货为什么会变成现货?投资期货有哪些风险?普通人适合投资期货吗?
期货是金融市场上一个非常重要的投资品,与期货相对应的概念是现货。我们去超市买苹果,一手交钱一手拿回对应数量的苹果,这叫现货交易。
如果有个做水果批发生意的老板,凭借自己多年的经验判断,两个月过后,苹果的价格会涨到4块钱。虽然现在价格是2块,他也不敢买回来堆在仓库里。因为两个月后这些苹果肯定都坏掉了。
于是他联系果农,愿不愿意在两个月后以3元/斤的价格购买1万斤苹果。这叫远期交易,也是期货的前身。
远期交易在发展过程中遇到了很多的问题,比如双方反悔的成本低,合同不标准等等,于是期货交易所就应运而生。
原来大家点对点单独交易,现在全部集中在期货交易所,交易合同都用一个模板统一管理。买的时候先交保证金不许随便反悔。这个标准化的合约单就是期货合约,而这个合约单也就成了可以交易的金融产品。
期货的本意是为了降低远期交易中的风险。很多企业在年初就要制定全年的生产计划,但不能一次性就把一年的原料备足。如果预估未来原料会涨价,那就可以用提前约定价格的期货合约来锁定原料价格,确保成本不会超支。
由于期货是约定好未来交易的合约,只需要付很少的保证金就可以参与。但他却有一个最大的特点就是自带杠杆属性。
在期货交易所,如果你买100万的期货合约,只需要交10%的保证金即可。也就是说你可以用10万元体验到100万交易的刺激。如果合约涨10%,你的收益就是100%,立刻10万变20万,是不是超爽?
但是,如果100万的期货合约亏10%,你的亏损就是100%,立刻清零。期货里还有一个很残酷的做法叫作强制平仓。
如果你的账户保证金亏完了,又没有及时补钱的话,交易所会强制把你的期货合约卖掉,你再也没有机会在这笔交易上翻盘了,说不定还会倒欠交易所一笔钱。
这次苹果期货变现货的事儿就是大V判断苹果价格会涨,于是抄底购买了很多的期货合约,但是没想到疫情放开,大家都忙着应对第一波感染,A股的交易量一天只有5000万左右,期货市场也受到了影响。
在整个市场悲观的情况下,苹果期货的价格直接跌到了成本线以下,他如果直接卖掉期货合约,损失会非常大。算了一下,不如干脆选择实物交割,要是苹果能卖出去,损失还能小点。
于是,财经大V变身销售,在微博和各大平台上卖苹果。据说这件事引发了很多人的关注,买苹果的人也不少,估计300万斤苹果都可以卖掉。
这个财经大V作为一个09年就进入期货市场的资深人士,也有判断严重失误的时候,我们绝大部分人就更不适合做期货交易了。
因为期货投资有一个最大的难点,就是要预测未来某个商品价格走势。可是,预测这事儿除非你对该商品所在的领域有极其深入的了解,否则是根本做不到的。
非常有名的期货大佬付海棠在做棉花期货的时候,会亲自去采棉区亲自调研播种收获的情况,还要调查整个产业链的生产,运输,加工,销售各个环节的情况,才能做出有底气的决策。
可是,我们绝大部分人都不具备这种能力,再加上我刚刚介绍过,期货自带杠杆属性风险极大,真的不是咱们这些普通人玩得起的。比较适合普通人的投资品还是基金和可转债,这样的投资品方法对了就能带来安稳的额收益。